Come ridurre il rischio di una Margin Call
Fare trading con margine è un modo per i trader con capitale limitato di ottenere profitti significativi (o perdite).
Se non riesci a comprendere il concetto di margine o non sai cosa fare quando ti trovi di fronte a una margin call dal tuo broker, sperimenterai sicuramente lo shock di vedere il tuo conto di trading esplodere.
Ecco cinque modi per evitare una margin call.
1. Sapere cos’è una Margin Call
Capire cos’è una margin call e come funziona è il primo passo per sapere come evitarne una.
La maggior parte dei nuovi trader vuole concentrarsi su altri dettagli del trading come indicatori tecnici o pattern grafici, ma viene data poca attenzione ad altri elementi importanti come requisiti di margine, equity, used margin, free margin e margin level.
Se vieni colpito da una margin call all’improvviso, questo di solito significa che non hai idea di cosa causi una margin call e stai aprendo operazioni senza considerare i requisiti di margine.
Se questo sei tu, sei destinato a fallire come trader. Garantito.
Una margin call si verifica quando il Margin Level del tuo conto è sceso sotto il livello minimo richiesto.
A questo punto, il tuo broker ti avviserà e richiederà che tu depositi più denaro nel tuo conto per soddisfare i requisiti minimi di margine.
Oggigiorno, questo processo è automatizzato, quindi il tuo broker probabilmente ti avviserà via email o SMS piuttosto che ricevere una vera e propria telefonata.
2. Sapere cosa sono i requisiti di margine anche prima di piazzare QUALSIASI ordine
Conoscere i requisiti di margine PRIMA di aprire un’operazione è cruciale.
Il concetto di margin call non viene molto considerato dalla maggior parte dei trader, specialmente quando stanno piazzando ordini pendenti con il loro broker.
Tipicamente, i trader tendono a piazzare un ordine con il loro broker e questo rimane aperto fino a quando il prezzo limite viene raggiunto o fino a quando l’ordine pendente scade.
Quando piazzi un ordine pendente, il tuo conto di trading non viene influenzato perché il margine non viene applicato agli ordini pendenti.
Tuttavia, questo ti espone al rischio che l’ordine pendente venga riempito automaticamente.
Se non stai monitorando correttamente il tuo margin level, quando questo ordine viene riempito, potrebbe risultare in una margin call.
Per evitare una situazione del genere, devi considerare i requisiti di margine prima di piazzare un ordine.
Devi tenere conto dell’importo del margine che verrà dedotto dal tuo free margin, oltre ad avere un po’ di margine aggiuntivo in modo che la tua operazione abbia un po’ di spazio per respirare.
Quando hai più ordini pendenti aperti, può diventare piuttosto confuso e se non stai attento, questi ordini potrebbero risultare in una margin call.
Per evitare una tale tragedia, è cruciale che tu comprenda i requisiti di margine per ogni posizione che prevedi di aprire.
3. Usare ordini Stop Loss o Trailing Stop per evitare Margin Call
Se non sai cos’è un ordine stop loss, sei sulla strada per perdere un sacco di soldi.
Come promemoria, un ordine stop loss è fondamentalmente un ordine stop inviato al broker come ordine pendente. Questo ordine viene attivato quando il prezzo si muove contro la tua operazione.
Ad esempio, se eri long 1 mini lot su USD/JPY a 110.50 e hai impostato il tuo stop loss a 109.50.
Questo significa che quando USD/JPY scende a 109.50, il tuo ordine stop viene attivato e la tua posizione long viene chiusa per una perdita di 100 pip o $100.
Se avessi tradato SENZA un ordine stop loss e USD/JPY avesse continuato a scendere, a un certo punto, a seconda di quanti soldi hai nel tuo conto, avresti attivato una margin call.
Un ordine stop loss o un ordine trailing stop ti impedisce di subire ulteriori perdite, il che aiuta a prevenire una margin call.
4. Scalare le posizioni piuttosto che entrare tutte in una volta
Un altro motivo per cui alcuni trader finiscono con una margin call è che giudicano male il movimento dei prezzi.
Ad esempio, pensi che GBP/USD sia salito troppo in alto e troppo velocemente e credi che non ci sia modo che il prezzo possa salire ancora, quindi apri una posizione short ENORME.
Questo tipo di trading troppo sicuro di sé aumenta la probabilità di attivare una margin call.
Per evitare questo, un approccio è costruire una posizione di trading, noto anche come “scaling in” (scalare in entrata).
Invece di tradare con 4 mini lot subito, inizia con 1 mini lot. Poi aggiungi o “scala in” alla posizione man mano che il prezzo si muove a tuo favore.
Mentre continui ad aggiungere nuove posizioni, puoi anche iniziare a spostare gli stop loss sulle posizioni precedenti per ridurre le potenziali perdite o addirittura bloccare i profitti.
Lo scaling delle posizioni può aiutarti a ingrandire i tuoi profitti mentre tradi senza rischi quando combini tutte le posizioni.
Anche se questo di solito significa che dovrai allocare più capitale verso il maggiore requisito di margine, scalare le posizioni a diversi livelli di prezzo e usare diversi livelli di stop loss significa che il tuo rischio di perdite sull’operazione è distribuito, il che abbassa la probabilità di una margin call (rispetto all’apertura di una grande dimensione di posizione tutta in una volta).
5. Sapere cosa stai facendo come trader
Non è raro sentire di trader principianti che vengono colpiti da una margin call e non sanno che diavolo è successo.
Questi trader sono i tipi di trader che sono solo concentrati su quanti soldi possono fare e non sanno che cavolo stanno facendo e non comprendono pienamente i rischi del trading.
Non essere quel trader.
La gestione del rischio dovrebbe essere la tua priorità principale, non i profitti.
La gestione del rischio è un grande argomento, motivo per cui lo copriamo in dettaglio qui.
Conclusione
Quindi ci sono cinque modi per aiutarti a evitare una margin call.
Presta attenzione alle coppie di valute che stai tradando e ai loro requisiti di margine.
Sappi quando tagliare le tue perdite in modo da poter tradare un altro giorno.
Comprendi la volatilità e rimani vigile riguardo a notizie ed eventi che potrebbero innescare picchi di volatilità dei prezzi che potrebbero mettere il tuo conto a rischio di una margin call.
Ricorda, come trader, dovresti sempre dare priorità alla gestione del rischio rispetto ai profitti.