Scenario: Cosa succede operando con soli 100 dollari
Cosa succede se apri un conto di trading con soli $100?
O €100? O £100?
Poiché il margin trading ti consente di aprire operazioni con solo una piccola quantità di denaro, è certamente possibile iniziare a fare trading forex con un deposito di $100.
Ma dovresti farlo?
Vediamo cosa può succedere se lo fai.
In questo scenario di trading, il tuo broker forex retail ha un Margin Call Level del 100% e uno Stop Out Level del 20%.
Ora che sappiamo quali sono i Margin Call e Stop Out Level, scopriamo se fare trading con $100 è fattibile.
Se non hai letto le nostre lezioni su Margin Call e Stop Out Level, metti in pausa questa lezione e inizia prima da lì!
Step 1: Deposita Fondi nel Conto di Trading
Poiché sei un grande scommettitore, depositi $100 nel tuo conto di trading.
Ora hai un saldo del conto di $100.
Ecco come apparirebbe nel tuo conto di trading:
| Long/ Short | Coppia FX | Dimen-sione Posizione | Prezzo Entrata | Prezzo Attuale | Margin Level | Equity | Used Margin | Free Margin | Balance | Floating P/L |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| – | $100 | – | $100 | $100 | – |
Step 2: Calcola il Required Margin
Vuoi andare short su EUR/USD a 1.20000 e desideri aprire 5 posizioni micro lot (1.000 unità x 5).
Il Margin Requirement è dell’1%.
Quanto margine (“Required Margin”) ti servirà per aprire la posizione?
Poiché il nostro conto di trading è denominato in USD, dobbiamo convertire il valore dell’EUR in USD per determinare il Valore Nozionale dell’operazione.
€1 = $1,20
€1.000 x 5 micro lot = €5.000
€5.000 = $6.000
Il Valore Nozionale è $6.000.
Ora possiamo calcolare il Required Margin:
Required Margin = Valore Nozionale x Margin Requirement
$60 = $6.000 x 0,01
Supponendo che il tuo conto di trading sia denominato in USD, poiché il Margin Requirement è dell’1%, il Required Margin sarà $60.
Step 3: Calcola lo Used Margin
Oltre all’operazione che abbiamo appena aperto, non ci sono altre operazioni aperte.
Poiché abbiamo solo una SINGOLA posizione aperta, lo Used Margin sarà lo stesso del Required Margin.
Step 4: Calcola l’Equity
Supponiamo che il prezzo si sia mosso leggermente a tuo favore e la tua posizione stia ora scambiando in pareggio.
Questo significa che il tuo Floating P/L è $0.
Calcoliamo la tua Equity:
Equity = Balance + Profitti Fluttuanti (o Perdite)
$100 = $100 + $0
L’Equity nel tuo conto è ora $100.
Step 5: Calcola il Free Margin
Ora che conosciamo l’Equity, possiamo calcolare il Free Margin:
Free Margin = Equity – Used Margin
$40 = $100 – $60
Il Free Margin è $40.
Step 6: Calcola il Margin Level
Ora che conosciamo l’Equity, possiamo calcolare il Margin Level:
Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100%
167% = ($100 / $60) x 100%
Il Margin Level è 167%.
A questo punto, ecco come apparirebbero le metriche del tuo conto nella tua piattaforma di trading:
| Long/ Short | Coppia FX | Dimen-sione Posizione | Prezzo Entrata | Prezzo Attuale | Margin Level | Equity | Used Margin | Free Margin | Balance | Floating P/L |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| – | $100 | – | – | $100 | – | |||||
| Short | EUR/USD | 6.000 | 1.20000 | 1.20000 | 167% | $100 | $60 | $40 | $100 | $0 |
EUR/USD sale di 80 pip!
EUR/USD sale di 80 pip e ora sta scambiando a 1.20800.
Vediamo come viene influenzato il tuo conto.
Used Margin
Noterai che lo Used Margin è cambiato.
Poiché il tasso di cambio è cambiato, il Valore Nozionale della posizione è cambiato.
Questo richiede di ricalcolare il Required Margin.
Ogni volta che c’è un cambiamento nel prezzo di EUR/USD, il Required Margin cambia!
Con EUR/USD che ora sta scambiando a 1.20800 (invece di 1.20000), vediamo quanto Required Margin è necessario per mantenere la posizione aperta.
Poiché il nostro conto di trading è denominato in USD, dobbiamo convertire il valore dell’EUR in USD per determinare il Valore Nozionale dell’operazione.
€1 = $1,2080
€1.000 x 5 micro lot = €5.000
€5.000 = $6.040
Il Valore Nozionale è $6.040.
In precedenza, il Valore Nozionale era $6.000. Poiché EUR/USD è salito, questo significa che EUR si è rafforzato. E poiché il tuo conto è denominato in USD, questo causa l’aumento del Valore Nozionale della posizione.
Ora possiamo calcolare il Required Margin:
Required Margin = Valore Nozionale x Margin Requirement
$60,40 = $6.040 x 0,01
Nota che poiché il Valore Nozionale è aumentato, anche il Required Margin è aumentato.
Poiché il Margin Requirement è dell’1%, il Required Margin sarà $60,40.
In precedenza, il Required Margin era $60,00 (quando EUR/USD stava scambiando a 1.20000).
Lo Used Margin viene aggiornato per riflettere i cambiamenti nel Required Margin per ogni posizione aperta.
In questo esempio, poiché hai solo una posizione aperta, lo Used Margin sarà uguale al nuovo Required Margin.
Floating P/L
EUR/USD è salito da 1.20000 a 1.20800, una differenza di 80 pip.
Poiché stai tradando micro lot, un movimento di 1 pip equivale a $0,10 per micro lot.
La tua posizione è di 5 micro lot, un movimento di 1 pip equivale a $0,50.
Poiché sei short su EUR/USD, questo significa che hai una Floating Loss di $40.
Floating P/L = Dimensione Posizione x (Prezzo Attuale – Prezzo di Entrata)
Floating P/L = 5.000 x (1.20800 – 1.20000)
Floating P/L = -$40
Equity
La tua Equity è ora $60.
Equity = Balance + Floating P/L
$60 = $100 + (-$40)
Free Margin
Il tuo Free Margin è ora $0.
Free Margin = Equity – Used Margin
-$0,40 = $60 – $60,40
Margin Level
Il tuo Margin Level è diminuito al 99%.
Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100%
99% = ($60 / $60,40) x 100%
Il Margin Call Level è quando il Margin Level è 100%.
Il tuo Margin Level è ora sotto il 100%!
A questo punto, riceverai una Margin Call, che è un AVVISO.
Le tue posizioni rimarranno aperte MA…
NON sarai in grado di aprire nuove posizioni a meno che il Margin Level non salga sopra il 100%.
Metriche del Conto
Ecco come apparirebbero le metriche del tuo conto nella tua piattaforma di trading:
| Long/ Short | Coppia FX | Dimen-sione Posizione | Prezzo Entrata | Prezzo Attuale | Margin Level | Equity | Used Margin | Free Margin | Balance | Floating P/L |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| – | $100 | – | $100 | $100 | – | |||||
| Short | EUR/USD | 5.000 | 1.20000 | 1.20000 | 167% | $100 | $60 | $40 | $100 | $0 |
| Short | EUR/USD | 5.000 | 1.20000 | 1.20800 | 99% | $60 | $60,40 | -$0,40 | $100 | -$40 |
EUR/USD sale di altri 96 pip!
EUR/USD sale di altri 96 pip e ora sta scambiando a 1.21760.
Used Margin
Con EUR/USD che ora sta scambiando a 1.21760 (invece di 1.20800), vediamo quanto Required Margin è necessario per mantenere la posizione aperta.
Poiché il nostro conto di trading è denominato in USD, dobbiamo convertire il valore dell’EUR in USD per determinare il Valore Nozionale dell’operazione.
€1 = $1,21760
€1.000 x 5 micro lot = €5.000
€5.000 = $6.088
Il Valore Nozionale è $6.088.
Ora possiamo calcolare il Required Margin:
Required Margin = Valore Nozionale x Margin Requirement
$60,88 = $6.088 x 0,01
Nota che poiché il Valore Nozionale è aumentato, anche il Required Margin è aumentato.
Poiché il Margin Requirement è dell’1%, il Required Margin sarà $60,88.
In precedenza, il Required Margin era $60,40 (quando EUR/USD stava scambiando a 1.20800).
Lo Used Margin viene aggiornato per riflettere i cambiamenti nel Required Margin per ogni posizione aperta.
In questo esempio, poiché hai solo una posizione aperta, lo Used Margin sarà uguale al nuovo Required Margin.
Floating P/L
EUR/USD è ora salito da 1.20000 a 1.21760, una differenza di 176 pip.
Poiché stai tradando 5 micro lot, un movimento di 1 pip equivale a $0,50.
A causa della tua posizione short, questo significa che hai una Floating Loss di $88.
Floating P/L = (Prezzo Attuale – Prezzo di Entrata) x 10.000 x $X/pip
-$88 = (1.21760 – 1.20000) x 10.000 x $0,50/pip
Equity
La tua Equity è ora $12.
Equity = Balance + Floating P/L
$12 = $100 + (-$88)
Free Margin
Il tuo Free Margin è ora –$48,88.
Free Margin = Equity – Used Margin
-$48,88 = $12 – $60,88
Margin Level
Il tuo Margin Level è diminuito al 20%.
Margin Level = (Equity / Used Margin) x 100%
20% = ($12 / $60,88) x 100%
A questo punto, il tuo Margin Level è ora sotto lo Stop Out Level!
Metriche del Conto
Ecco come apparirebbero le metriche del tuo conto nella tua piattaforma di trading:
| Long/ Short | Coppia FX | Dimen-sione Posizione | Prezzo Entrata | Prezzo Attuale | Margin Level | Equity | Used Margin | Free Margin | Balance | Floating P/L |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| – | $100 | – | $100 | $100 | – | |||||
| Short | EUR/USD | 5.000 | 1.20000 | 1.20000 | 167% | $100 | $60 | $40 | $100 | $0 |
| Short | EUR/USD | 5.000 | 1.20000 | 1.20800 | 99% | $60 | $60,40 | -$0,40 | $100 | -$40 |
| Short | EUR/USD | 5.000 | 1.20000 | 1.21760 | 20% | $12 | $60,88 | -$48,88 | $100 | -$88 |
Stop Out!
Lo Stop Out Level è quando il Margin Level scende al 20%.
A questo punto, il tuo Margin Level ha raggiunto lo Stop Out Level!
La tua piattaforma di trading eseguirà automaticamente uno Stop Out.
Questo significa che la tua operazione verrà chiusa automaticamente al prezzo di mercato e due cose accadranno:
- Il tuo Used Margin verrà “rilasciato”.
- La tua Floating Loss verrà “realizzata”.
Il tuo Balance verrà aggiornato per riflettere la Realized Loss.
Ora che il tuo conto non ha posizioni aperte ed è “flat”, il tuo Free Margin, Equity e Balance saranno gli stessi.
Non c’è Margin Level o Floating P/L perché non ci sono posizioni aperte.
Vediamo come è cambiato il tuo conto di trading dall’inizio alla fine.
| Long/ Short | Coppia FX | Dimen-sione Posizione | Prezzo Entrata | Prezzo Attuale | Margin Level | Equity | Used Margin | Free Margin | Balance | Floating P/L |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| – | $100 | – | $10.000 | $100 | – | |||||
| Short | EUR/USD | 5.000 | 1.20000 | 1.20000 | 167% | $100 | $60 | $40 | $100 | $0 |
| Short | EUR/USD | 5.000 | 1.20000 | 1.20800 | 99% | $60 | $60,40 | -$0,40 | $100 | -$40 |
| Short | EUR/USD | 5.000 | 1.20000 | 1.21760 | 20% | $12 | $60,88 | -$48,88 | $100 | -$88 |
| – | $12 | – | $12 | $12 | – |
Prima dell’operazione, avevi $100 in contanti.
Ora dopo solo una SINGOLA OPERAZIONE, ti rimangono $12!
Non abbastanza nemmeno per pagare un mese di Netflix!
Hai perso l’88% del tuo capitale.
% Guadagno/Perdita = ((Balance Finale – Balance Iniziale) / Balance Iniziale) x 100%
-88% = (($12 – $100) / $100) x 100%
E con EUR/USD che si è mosso di soli 176 pip!
Muoversi di 176 pip è niente. EUR/USD può facilmente muoversi di tanto in un giorno o due. (Vedi la volatilità in tempo reale di EUR/USD su MarketMilk™)
Congratulazioni! Hai appena bruciato il tuo conto!
Poiché il saldo del tuo conto è troppo basso per aprire nuove operazioni, il tuo conto di trading è praticamente morto.